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山东财经网 - 导报原创 - 是时候锁汇避险了!外贸鲁企:1万美元业务,换汇损失7千元!
是时候锁汇避险了!外贸鲁企:1万美元业务,换汇损失7千元!
加入时间:2021-1-13 17:12:40  来源:大众报业·经济导报

  经济导报记者 戚晨

  2021年首个交易日(1月4日),人民币对美元即期汇率以6.5195开盘,随后接连升破两个整数关口,日内涨幅超650点,创下2018年6月22日以来新高。人民币升值的速度,牵动着外贸企业的神经。如何应对汇率波动风险,成为外贸企业当下面临的一道难题。

  毛利润下降3成

  “做贸易汇率变动很正常,但没有预计到汇率波动幅度这么大。家纺类产品本来就属于低附加值品类,毛利润也就在10%左右。我们现在来款的订单,报价时汇率都是在6.7左右,现在已经跌破6.5了,基本上3%利润没有了。”作为民族品牌“一丝浓(Yesnow)”的创始者,并为梅西百货、UGG等世界知名品牌和商场供货的烟台众联实业有限公司,其财务经理李常良12日接受经济导报记者采访时,道出了人民币升值后,企业在结算方面面临的实际状况。按照毛利润减去稀释的利润,相当于企业的毛利润下降了3成。

  李常良介绍,按照以往惯例,遇到汇率波动,国内生产企业会跟客户协商承担,但因为疫情不可抗力,基本上海外客户都不承担相关责任。“如果客户不承担,总要有人承担差额,就是公司的损失。”咨询过多方专家及银行业务部门,李常良表示,现在没有非常实用的锁定汇率的产品,这也在一定程度上加大了企业面临的风险。

  “我们倾向于人民币结算,但我们很多客户都是欧美的,不接受跨境人民币结算。加上我们上游企业棉纱价格波动很大,涨幅10%左右,现在产品价格是每天报价,每天都在变化。”他说,一边要面对原材料价格的上涨,同时还要随时注意汇率的波动,外贸企业可谓面临着“双面夹击”。

  济南译软信息技术有限公司总经理毛雪菲对经济导报记者表示,目前公司每10000美元的业务因为换汇带来的损失折合人民币7000元。如果采用人民币结算,带来的连锁问题是没法享受到国家对创汇的相关优惠补贴,企业确实左右为难。

  连日来,经济导报记者走访和调研了多家山东外贸企业,有不少企业表示很难判断未来发展形势,甚至有些迷茫。“东南亚等国因为疫情,订单回流中国、订单量剧增的情况下,企业接单接到手软,但来不及高兴,原材料涨价、汇率波动引起的利润稀释叠加疫情等综合因素,外贸企业的危机和困难不少。”一家外贸企业负责人透露,因为人民币升值导致公司利润不断缩水,有些订单甚至没有利润可言,外商压价压得很低。这也是当下多数外贸企业的困惑所在。

  使出十八般“武艺”

  汇率持续走高,换汇结算就成了外贸企业的“心病”。提价、协商报价机制等成为大部分外贸型企业普遍采用的手段,但仍无法完全避免利润缩水。 如何减少汇率对利润的影响?外贸企业也使出了十八般“武艺”。

  “1月以来我们业务员最重要的工作就是与国外客户重新确定订单价格,商讨方案。因为订单都是以美元计价,可是原材料等购买却是需要人民币。为了减少损失,只能通过调价对冲汇率风险。”12日,青岛圣雅迪尼外贸有限公司副总经理孙长斌接受经济导报记者采访时表示,在欧美国家因为疫情,家居产品的销量大幅增长,尤其是刚刚过去的圣诞节和新年,企业订单量激增。与以往不同,他们除了调价,还改变了订单报价的时效性,从半年报价修改为3个月。孙长斌表示,不少客户对他们这样的做法也提出异议,但汇率波动远超预期的情况下,保证利润成了当务之急,对于2021年的新订单他们只能适当提高售价。

  经济导报记者在与企业及相关行业人士交流中了解到,针对汇率波动,外贸行业目前尚无进行锁汇、套期保值等应对措施。一些大型外贸企业利用锁汇、套期保值等金融工具避险,但对于中小型外贸企业来讲,十分缺乏财力和专业技能应对汇率频繁波动。

  “外贸企业的主力部队是民营企业,但不得不承认他们抵御市场风险的能力不强。人民币汇率快速升值,确实给这些民营企业带来很大挑战。”山东某跨境电商平台负责人李儒表示,他们有海外的进出口业务,如果结汇后资金换汇不划算,他们会直接在境外“消化”掉部分外币,直接支付海外仓、货运运输以及海外员工工资等境外支出,避免多次换汇的损失。但此举并不适合仅有单项进口或者出口的企业。

  除了传统贸易的措施,不少企业也在积极寻求金融工具等外部方式护航。由于缺乏专业人才,企业在具体操作中,往往会显得束手无策。

  李常良表示,目前企业出于保障货物安全,只参保中国出口信用保险,但对于付款以及汇率波动引起的损失并没有相关的责任险种。

  锁汇意识待普及

  “人民币升值,会对外贸企业外汇结算产生影响。面对汇率波动带来的汇兑损失,则可以通过金融工具进行管控,锁汇工具便是其中之一。”作为“老外贸”,山东惠比特国际贸易有限公司总经理史明给经济导报记者算了笔账:一般来说,出口业务报价不会按照当天人民币对美元的价格和客户报价。比如,1月1日的汇率是6.65,报价的话,就要按照6.55至6.58的汇率来和客户报价。回款时间在3个月或者半年后,企业可以去银行把汇率锁定,约定按照合同支付期不低于合同汇率的价格结汇,“一般是锁定订单量的80%,剩余20%作为机动。未来有损失的话,前期的价差也可以弥补一部分。”

  据了解,锁汇就是锁定汇率,在银行中这个业务叫远期结售汇。有相关业务的银行负责人介绍,出口企业可以通过远期结售汇和买权产品,有效规避汇率风险,做到订单成本锁定。在汇率波动频繁的情况下,银行可为企业办理锁定汇率的操作。

  不少外贸企业均表示,对锁汇等金融工具的使用较为生疏,不太了解。汇率避险工具适合现金流充沛的企业,对于中小型外贸企业来讲,采取此种方式就不太适用。史明建议,针对小企业开展这一类业务,确实会增加银行的成本,但希望能以一种合适的方式,将小企业锁定外汇的门槛降低。

  “除了锁汇,设置报价有效期也是规避汇率风险的一种行之有效的办法。此外,使用人民币结算也是外贸企业应对汇率波动的一剂良方,可以规避美元汇率波动带来的风险。对于亚洲国家的买方来讲,使用人民币进行结算更为便捷。”中国新经济发展研究院金融学院副院长何英盛接受经济导报记者采访时表示,面对疫情及国际形势,要谋求长远发展,出口企业不仅要应对产业升级、产品升级问题,更应树立人民币汇率双向波动意识,积极选择适合的金融工具避险,打破传统交易的弊端。




编辑:luyi

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