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济南印发建设科创金融改革试验区实施方案,金融“活水”浇灌企业全生命周期
来源:大众报业·经济导报   加入时间:2022-8-1 21:55:41  
  经济导报记者 王雅洁 吴淑娟
  日前,济南市委、市政府印发《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》(下称《实施方案》),济南建设科创金融改革试验区(下称“试验区”)的一系列有力举措悉数出炉。经济导报记者注意到,《实施方案》创新提出,立足企业全生命周期,构建全要素、全链条金融服务体系;围绕产业链创新链,推动金融、科技和产业融合发展。同时,聚焦激发要素市场活力,加快建设各类要素服务平台。
  8月1日下午,山东省宏观经济研究院投融资政策研究所副研究员郑艳娜在接受经济导报记者采访时点评,《实施方案》中针对山东科创金融发展的问题,提出了许多创新措施值得关注。值得一提的是,自去年11月份科创金融改革试验区获批建设以来,济南科创金融服务体系逐步完善,试验区建设成效初显。
  落地8个月
  科技创新活力充分激发
  科创金融改革试验区获批落地已满8个月,这期间,济南主要开展了哪些工作?取得了哪些成效?
  根据济南市地方金融监管局近期对全市科创金融数据的初步统计,截至6月末,济南科创企业有贷户数占比较去年同期提高了5.1个百分点,贷款余额较去年同期增加了267.9亿元,加权平均利率较去年同期下降了27个基点。
  “在科创金融‘活水’浇灌下,各项科技创新标志性指标均实现大幅提升。”济南市地方金融监管局党组成员、副局长张新波告诉经济导报记者,上半年,济南实现技术合同成交额222.43亿元,同比增长63.95%;发明专利授权量4510件,同比增长41.78%,全市科技创新活力充分激发,科技创新资源加速集聚,科创金融改革试验区建设实现稳健起步。
  经济导报记者了解到,深化科创金融产品服务创新方面,选取工商银行、建设银行、浙商银行及恒丰银行等银行机构开展金融支持“专精特新”企业综合金融服务创新试点。常态化开展知识产权质押融资“入园惠企”活动,上半年完成专利权质押合同登记237笔,知识产权质押融资金额12.56亿元。
  同时,济南构建全链条式科创金融服务,加大对科创企业直接融资支持,充分发挥保险和融资担保风险分担作用;探索“人才+资本”融资服务模式。截至6月末,济南全市已有21家金融机构创新设立“人才贷”金融产品,贷款余额3.57亿元,同比增长100.85%。
  “上半年引导银行机构发放贷款388亿元,累计已发放1910亿元。”张新波透露,依托济南市财政投资基金控股集团对政府引导基金实施专业化运营管理,通过“基金+直投”双轮驱动模式,累计支持科技创新型企业75家,投资金额85.8亿元。
  解决融资“最先一公里”难题
  经济导报记者观察到,济南正集聚各方合力,政金企协同,强弱项、补短板,加速推进各项试点任务平稳起步。值得一提的是,《实施方案》中的多个创新提法吸引了业界目光。
  经济导报记者了解到,济南将根据处于不同时期企业的特点和需求,探索通过“天使投资、创业投资+信贷、保险及担保服务创新+上市发债融资”等方式,为科创企业提供全链条、全周期金融服务。
  《实施方案》提出,针对初创期科创企业,通过设立济南市天使投资、创业投资引导基金、实施尽职免责制度及设立天使投资风险准备金等方式集聚天使投资、创业投资,解决科创企业融资“最先一公里”难题。
  《实施方案》还提出,持续推进重点领域产业投资基金设立、投资,产业投资基金在参股高层次创新创业团队所办企业时,可约定在一定时期内,创新创业团队按投资本金和同期商业贷款利息回购股权;联合国内外知名投资机构、研发机构、企业设立总规模不低于100亿元的科创基金群,引导带动社会资本、金融资本进入,加大对科技创新的投资力度。
  郑艳娜认为,“《实施方案》中提出了许多创新措施。如针对我省股权投资募集难、投资难、退出难等问题,提出要探索发展私募股权二级交易基金。最为亮眼的是,针对政府引导资金投早投小过程中面临的国有资产保值增值与投早投小投初创高风险特征的矛盾,明确提出了实施尽职免责制度,允许设置不同的容错率和考核期限,以及设立天使投资风险准备金等措施,有效解决了国有资本的后顾之忧,为引导跟多社会资本进入科创企业扫清了障碍。”
  横向协同 纵向联动
  在郑艳娜看来,科创金融改革试验区建设是一项系统工程,点多线长、面广量大,需要加强工作力量配备,聚焦跨部门、跨系统、跨领域的工作,把重点突破与整体推进有机结合起来,构建横向协同、纵向联动的工作机制。
  人民银行济南分行营管部党委委员、工会主任王刚告诉经济导报记者,人民银行将每年安排不低于50亿元的再贷款和20亿元再贴现额度用于支持科创企业发展,优先接受符合条件的科技贷款作为再贷款合格抵质押品,拓宽银行业金融机构资金来源,加大对科技创新的资金投入。同时督促和指导辖区内银行业金融机构在投贷联动、知识产权融资、供应链融资、政银担联动等方面大胆探索、先行先试。
  莱芜银保监分局党委委员、副局长李婧表示,监管部门将制定差异化监管政策,对科创金融特色机构实施差异化监管考核,提高对科创小微企业不良贷款的监管容忍度。
  来自济南市科技局的最新统计数据显示,济南年度为科技型中小企业贷款金额、服务企业家数和备案金额三大指标均列全省首位。
  “今年首批为我市符合政策的31家科技型中小企业,向银行实际支付贷款利息515.43万元,申请政策贴息206万余元。”据济南市科技局党组副书记、副局长高冬梅介绍,下一步将持续打造区域性科技成果转化与科技金融服务平台,进一步完善“评保贷投易”运营服务模式,加大专业化技术转移人才培育力度,积极发掘优秀科技成果,为金融机构和创投机构推荐优质企业项目。


编辑:史飞雪

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