近年来，随着金融领域监管力度的不断加大，严监管、重合规成为行业趋势。年内，多家信托公司或相关负责人因违规受到行政处罚。

　　记者据国家金融监督管理总局数据不完全统计，2023年以来，湖南信托、中铁信托、山西信托、重庆信托、云南信托、厦门信托、雪松信托等11家信托公司或相关负责人领监管“罚单”，累计罚金达2165万元。上述信托公司或相关负责人受罚原因主要集中在违规开展信托业务、尽职调查不到位等方面。

　　以雪松信托为例，公司因存在向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资；信托项目成立不审慎；投后管理不尽职，导致信托资金被挪用；向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；信托项目管理不尽职，致使信托财产受到损失等多项问题，于2023年9月份被处罚金690万元。同时，该公司董事长、总裁等11位高管被罚，累计被处罚金260万元。

　　同月，厦门信托因涉及项目审查、审批不审慎；贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；信托业务分类不准确等7个方面问题，被处罚款415万元。时任厦门信托风险管理部副经理雷大淋、时任厦门信托西南业务部总经理宋长旭、时任厦门信托信托五部信托经理黄莎琳被处以警告。

　　“在强监管、重合规形势之下，行政处罚已成为落实强监管及合规建设的重要抓手，也是防范金融风险的重要保障。”用益信托研究员喻智在接受记者采访时表示。

　　另外，今年9月份，国家金融监督管理总局公布了涉及某信托公司及相关负责人的7张罚单，涉及金额共170万元。相关信托公司涉及向个人贷款“三查”不到位；向不符合规定的房地产项目发放贷款、发放信托贷款贷后管理未尽职等问题。

　　喻智进一步表示，此前，房地产等行业行情火爆，融资需求高涨，业务利润较高，部分信托业务人员展业不合规、未能尽职，违背相关政策和规定为房地产企业输送资金，导致不少项目出现风险。

　　南开大学金融发展研究院院长田利辉接受记者采访时表示，随着监管部门对信托公司的业务活动进行更加严格的监管，信托公司需要加强内部管理，提高风险管理水平，同时加强合规意识，严格遵守监管规定。

　　“通过加强监管和加大处罚力度，可以有效打击信托行业的违规行为和不正当竞争，维护市场的正常秩序。”田利辉进一步表示，监管处罚措施可以促使信托公司更加注重合规经营和风险管理，提高自身的业务水平和专业素养。严监管下的良好市场环境有利于信托行业的创新和发展，推动行业转型升级。（来源：证券日报）